□青島日?qǐng)?bào)/青報(bào)網(wǎng)記者 傅 軍

記者自市金融辦獲悉，日前，市金融辦、市工商局、人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局等聯(lián)合制定《青島市非上市公司股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見(jiàn)》，明確了非上市公司進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的流程，及相關(guān)部門(mén)辦理股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的職責(zé)分工，為非上市股份有限公司股權(quán)質(zhì)押提供了政策依據(jù)。“非上市公司”含兩種類(lèi)型

《意見(jiàn)》明確，“非上市公司”是指在我市各級(jí)工商行政管理部門(mén)依法登記注冊(cè)的有限責(zé)任公司和非上市股份有限公司。“股權(quán)質(zhì)押融資”是指借款人以自有或第三人合法持有的非上市公司股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保或反擔(dān)保，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)等進(jìn)行的融資活動(dòng)。提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個(gè)人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔(dān)保或反擔(dān)保的金融機(jī)構(gòu)為質(zhì)權(quán)人。

《意見(jiàn)》特別提出，“股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)”是指經(jīng)青島市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的，在青島市范圍內(nèi)開(kāi)展非上市公司股權(quán)登記托管服務(wù)的專門(mén)機(jī)構(gòu)。股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)接受市金融辦的監(jiān)管。

新規(guī)明確股權(quán)質(zhì)押流程

根據(jù)《意見(jiàn)》，非上市公司要進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面股權(quán)質(zhì)押合同，合同文本及條款，由辦理股權(quán)質(zhì)押融資的出質(zhì)雙方自行約定，約定內(nèi)容不得違反有關(guān)法律法規(guī)和公司章程規(guī)定。股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，出質(zhì)雙方應(yīng)按規(guī)定到工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)登記。工商行政管理部門(mén)向符合規(guī)定的申請(qǐng)人出具股權(quán)出質(zhì)登記憑證，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。

《意見(jiàn)》還明確，以非上市公司股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)雙方可委托股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)到工商行政管理部門(mén)代理辦理股權(quán)出質(zhì)登記手續(xù)。股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)按規(guī)定到工商行政管理部門(mén)代理辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并提供出質(zhì)股權(quán)的股權(quán)登記托管憑證，取得工商行政管理部門(mén)出具的股權(quán)出質(zhì)登記憑證后，為出質(zhì)股權(quán)辦理凍結(jié)手續(xù)。

重點(diǎn)審查出質(zhì)人資信、身份及經(jīng)營(yíng)狀況

《意見(jiàn)》提出，貸款人或擔(dān)保人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請(qǐng)資料，除審查借款人的資信狀況、貸款用途、還款來(lái)源和還款能力外，應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營(yíng)狀況;擬出質(zhì)股權(quán)份額及其價(jià)值評(píng)估，股權(quán)憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營(yíng)情況和抵押擔(dān)保情況;實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時(shí)向工商登記機(jī)關(guān)及股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)查閱相關(guān)登記檔案。

《意見(jiàn)》還要求，貸款人應(yīng)在審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請(qǐng)資料符合要求后,發(fā)放貸款前，了解掌握該股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值，組織開(kāi)展對(duì)股權(quán)的價(jià)值評(píng)估，合理確定質(zhì)押融資金額。

《意見(jiàn)》還明確，以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或不得出質(zhì)的股權(quán);公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán);已經(jīng)被司法機(jī)關(guān)依法查封、凍結(jié)的股權(quán);已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)。